基金定投的净值按哪天算

基金定投的净值按哪天算

1. 基金定投的

基金定投是指投资者在固定的时间以固定的金额定期投资到指定的基金产品当中，以分散风险、长期持有为目的的投资策略。

2. 基金定投的扣款时间和净值计算

基金定投的净值按照以下规则计算:

这意味着如果投资者在15:00之前办理了定投手续并完成扣款，那么其投资金额将按当天的基金净值计算。而如果投资者在15:00之后办理定投手续并完成扣款，那么其投资金额将按照第二天的基金净值计算。

3. 基金定投的收益计算

基金定投的收益计算通常采用累计收益率的方式，具体计算公式如下：

累计收益率 = (当前净值 初始净值) / 初始净值 * 100%

例如，投资者在1月1日以1元的价格买入基金A，到了同年12月31日，基金A的净值变为1.2元，那么基金A在1月1日至同年12月31日的累计收益率就是 (1.2 1) / 1 * 100% = 0.2 * 100% = 20%。

4. 定投日期与扣款日

在进行基金定投时，投资者可以自行决定定投的日期和扣款日。在扣款日当天，投资者需要确保卡里有足够的金额用于扣款。如果扣款日碰到双休日或节假日，根据相关规定，扣款日将顺延至下一个工作日。

5. 基金定投的申购确认情况

基金定投的申购确认情况通常遵循以下规则：

6. 基金买入净值和赎回净值的计算

基金买入净值按照成交当天的前一日（即T-1日）的净值计算，赎回净值按照赎回交易日（即T日）的前一日（即T-1日）的净值计算。

基金交易的原则上按照以上规定进行计算，以保证交易的公平和透明。

7. 特殊情况：基金购买净值的计算

基金购买净值的计算存在一定的特殊情况：

基金定投的净值计算主要根据扣款时间来决定，具体分为当天15:00之前和当天15:00之后。定投的收益计算采用累计收益率的方式，而基金的买入净值和赎回净值则按照相应交易日的前一日净值计算。