赎回基金以哪一天的净值

赎回基金以哪一天的净值

基金是按照“未知价法”交易的。在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，按照当天的净值成交，当天的净值最快在当天晚上更新披露(海外基金最快下一交易日晚上披露)，15:00之后提交的交易申请，以下一交易日的开盘价或者净值成交。

1. 赎回申请日前一天基金净值计算规则

按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。赎回的基金净值计算公式为：

赎回净值 = T-1日单位净值 + 当日累计分红当日费用（扣费）

2. 交易日赎回基金

一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间以申请(到账)时间为准。以15:00作为时间节点，15点以前赎回基金，以当天收盘后基金公司公布的基金净值确认，当天净值一般当晚19：00后就可以查询，净值记在第二个交易日，确认份额后计算收益，资金到账时间视基金公司各不相同。

3. 非交易日赎回基金

非交易日赎回基金一般是在周末和法定假日，赎回时间以申请(到帐)时间为准。周五或法定假日前一个交易日赎回的基金，以当天收盘后公布的基金净值确认，份额确认后资金到账。周末或非交易日赎回的，以下一个交易日的开盘价或者净值进行计算。

4. 基金净值计算时间

基金净值计算时间根据基金公司的具体安排而定。一般情况下，在交易日收盘后的一个工作日内公布上一个交易日的净值，部分公募基金公司也会在收盘后即时公布，这样投资者可以在当天晚上查询到基金的净值。

5. 转出基金和转入基金的净值计算

基金A转出后，按净值成交，扣除A的基金赎回费就是A的净转出额，也是基金B的申购额。其中扣除掉A和B的申购费补差费，就是基金B的净申购额，再除以基金B当天工作日的收盘后净值就是基金B的净申购份数。转出基金的净值计算和赎回基金的净值计算类似。

基金赎回的净值计算与申购相对应，以基金公司公布的净值为准。交易日申请赎回的，一般按照当天收盘后的基金净值计算，确认份额后资金到账。而非交易日赎回的基金，则根据具体情况以开盘价或净值计算。投资者在申请赎回时需留意具体的基金赎回规则和时间安排，以便实现及时、顺利的赎回操作。