申购净值是单位净值

申购净值是单位净值

申购净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各项费用、手续费等后，再除以基金总份额即可得到当日的单位净值。投资者在申购开放式基金时，根据当日的单位净值，按照自己要购买的金额进行申购，以获得相应的基金份额。

1. 基金净值

基金净值，全称基金单位净值，指的是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易则根据市场供求关系决定购买和出售的价格。

2. 单位净值

单位净值是投资者申购开放式基金时，购买一份基金所需要支付的价格。单位净值的计算是根据基金的总资产减去总负债，再除以基金的总份额。投资者在申购时，根据当日的单位净值，按照自己要购买的金额进行申购，最终获得相应的基金份额。

3. 基金单位累计净值

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。而基金单位净值指每份基金当日的价值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。购买基金时，投资者得到的是基金单位净值，而基金单位累计净值则考虑了基金成立后的派息情况。

4. 申购与赎回

申购份数 = 申购金额 / 对应确认日公布的单位净值

赎回金额 = 赎回份数 * 对应确认日公布的单位净值

投资者在申购开放式基金时，根据自己的资金情况和风险偏好，确定要购买的金额。申购份数即是将申购金额除以当日的单位净值得到的，表示投资者购买了多少份基金。类似地，投资者在赎回基金时，按照对应的单位净值计算赎回份额。

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