基金累计净值 基金单位净值

1. 基金单位净值

基金单位净值是指基金的每一份的净值，也可以理解为每一份基金的价格。它是基金资产净值除以基金的份额得到的结果。基金单位净值的计算公式为：

基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后的累计分红金额

基金累计净值是用来衡量基金增长和收益情况的重要指标，它可以帮助投资者判断基金的收益水平。

3. 基金单位净值与累计净值的关系

基金单位净值和累计净值的关系是紧密相连的，它们之间有以下几个特点：

1. 基金单位净值是基金每份的净值，累计净值是基金自成立以来的总净值。
2. 基金单位净值是实时变动的，而累计净值是随着基金分红、拆分等操作进行变动的。
3. 基金单位净值和累计净值之间的关系可以通过基金的分红情况来理解。如果基金从成立以来没有分红或者拆分份额，那么基金单位净值和累计净值之间的差距很小；反之，如果基金进行了多次分红或者拆分份额，那么基金单位净值和累计净值之间的差距会越来越大。

4. 计算基金单位净值的方法

基金单位净值的计算方法主要有两种：比例法和价值法。

1. 比例法：基金单位净值按照基金份额的比例进行计算，即将基金的总资产按照每个份额的比例平均分配给每一份基金。
2. 价值法：基金单位净值按照基金的实际市值进行计算，即将基金的总资产减去总负债后再除以基金的总份额。

5. 计算基金累计净值的方法

基金累计净值的计算方法主要是通过基金单位净值和基金成立后的累计分红金额来得到。具体计算公式为：