理财师的工作流程六个步骤依次是

理财师的工作流程六个步骤依次是：

1. 接触客户，建立信任关系：

理财师首先需要与客户接触并建立信任关系。在这一阶段，理财师需要明确自身的定位和树立专业形象，通过积极沟通和展示相关专业知识，让客户对自己产生信任感。理财师还需要关注自身的礼仪和工作状态，例如穿着得体、仪态端正，以及专业的工作态度和责任心。

2. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况：

理财师在接触客户后，需要收集、整理和分析客户的家庭财务状况。这包括收集客户的资产、负债、收入、支出等相关信息，以了解客户目前的财务状况。理财师可以通过问卷调查、面谈等方法获取这些信息，并进行细致的分析和整理。

3. 明确客户的理财目标：

在理解客户的家庭财务状况后，理财师需要与客户沟通，进一步明确客户的理财目标。理财目标可能涉及到购房、教育金、退休金等方面，理财师需要帮助客户明确他们的目标和需求，以便为他们提供更有效的理财规划。

4. 制订理财规划方案：

基于客户的家庭财务状况和理财目标，理财师需要制定具体的理财规划方案。这个方案通常包括建议客户分配资产、投资组合管理、保险规划等内容，以实现客户的理财目标。理财师需要根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供合理的建议和方案。

5. 实施理财规划方案：

一旦理财规划方案制订完成，理财师需要和客户一起实施这个方案。实施过程通常包括客户资产的重新分配、投资配置的调整等。理财师需要与客户密切合作，监督和管理投资组合，确保理财计划的顺利进行。

6. 后续跟踪服务：

理财师的工作并不止于制定和实施理财规划方案，他们还需要提供后续的跟踪服务。理财师会定期与客户交流，了解他们的投资状况和生活变化，及时调整和更新理财规划方案。理财师还需要向客户提供定期的财务报告和建议，帮助客户监控和管理他们的财务状况。