基金份额确定按哪天的净值

1. 基金份额的确定时间

一般是T+2个交易日可以查询到基金份额。基金交易日当天15点前交易，属于当天申购，按当天的基金净值确认份额。基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或是定投交易的时间段。

2. 基金份额的确认方式

基金份额的确认方式是根据申购时间和净值确定的。如果在交易日下午3点前购买基金，则按照当天基金的净值进行计算，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。一般情况下，第二个交易日就可以确认份额。

3. 基金申购的净值确认时间

基金申购的净值是根据申购时间点来划分的。不同申购时间点最终确认的净值份额时间点也不同。一般可以大致分为以下几种情况：

a) 交易日15点前申购：按当天基金净值进行计算，第二个交易日确认份额。

b) 交易日15点后至下一个交易日15点之间申购：按下一个交易日的基金净值进行计算，第三个交易日确认份额。

c) 非交易日申购：按最近一个交易日的基金净值进行计算，第二个交易日确认份额。

4. 基金份额的计算方法

假设一只基金的净值为1，如果您购买了1万元的基金，那么您持有该基金的份额就为1万份。具体计算方法如下：

持有份额 = 购买金额 ÷ 基金净值

5. 基金赎回金额的计算

根据***证监会规定，基金赎回金额的计算公式为：

赎回金额 = 赎回总额 赎回费用

赎回金额即为您最后实际获得的金额。

6. 购买时间对基金份额的影响

购买时间对基金份额的计算有一定影响。例如，如果您在2022-10-28日15:00后购买基金，则按照下周一的单位净值计算。即按照10月31日的净值来确定份额。

7. 基金净值确认与收益计算

基金净值确定后，基金在收款过程中不会产生收益。对于交易日下午3点前赎回的基金，按照交易日当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，并在份额确认后计算收益。基金的收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可以选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资。

基金的份额确定是根据申购时间和净值来计算的，持仓时间和申购时间点都会对份额的确认产生影响。在基金购买或赎回时需要注意确认净值和费用等因素。了解这些相关内容可以帮助投资者更好地理解基金份额的确定规则，做出明智的投资决策。